Bist Banka Endeksi Rekor Beklentisi

XBANK 1G Grafik

Selam dostlar,

Bist Bankacılık endeksine bir önceki içerikte küçük bir selam vermiştik ve eldeki veriler bize neler diyor gelin hep birlikte bakalım. Ama önce aşağıdaki soruya ve yanıtına derinlemesine bakmamız lazım.

Bankacılık sektöründeki karlılık neden bu kadar yüksek sorusunun yanıtını gelin kabaca birlikte değerlendirelim. Önce hep birlikte 2018 yılına gidelim ve o dönemki politika faizi ile 2022 yılındaki politika faizini bir kıyaslayalım.

*Para Politikası Kurulu (Kurul), politika faizi olan bir hafta vadeli repo ihale faiz oranının yüzde 24 düzeyinde sabit tutulmasına karar vermiştir (2018).
*Para Politikası Kurulu (Kurul), politika faizi olan bir hafta vadeli repo ihale faiz oranının yüzde 10,5’ten yüzde 9’a indirilmesine karar vermiştir (2022).

Yukarıdaki veriler neden mi önemli? Bankalar yukarıda yer alan oranlardan TCMB'den para alıyor ve ne yazık ki reel faizle örtüşmediği için bu durum ticari kredilerde %15 ile %46 arasında değişen oranları görmek mümkün (düşük olanlar genellikle ihracat kredileri olurken yüksek faiz ile işletme kredileri kullanılabilmekte). Banka ismi vermedim bir önceki cümlede ama eminim ki minik bir araştırma ile bu bilgileri teyit edebilirsiniz. Sevgili Özgür Demirtaş hocamıza buradan selam gönderiyorum kendisinin hazırladığı içerikte "Politika Faizi" nedir ne değildir ilkokul çocuğuna anlatır gibi anlatmış bir göz atabilirsiniz. Reklam olmasın buradan bağlantı vermiyorum. Özetle sen bir bankasın %9 faizle kredi alıyorsun ama müşterine örneğin %30 faiz ile kredi veriyorsun. Bu aradaki marj ister istemez karlılık oranını arttıracaktır ilk bakışta ama gerçekten bu faizle kredi kullanan sayısı kaç? Neden tüzel kişiler yüksek oranla faiz alsın? Kabaca sürümden kazanabiliyor musun?

Eldeki Temel Veriler

Tablo 1: XBANK Performans (Bist)

Tablo 2: Borsa İstanbul ve Bankacılık Sektörü

Tablo 3: Borsa İstanbul ve Banka & Finansal Kurumlar Piyasa Değeri

Tablo 4: Kredi ve Mevduat Büyümesi

Tablo 5: Gelir Dengesi

Yukarıdaki tablolara göz atma fırsatın olduysa sevgili dostum 2022 yılında bankacılık sektöründeki hemen hemen her ürünün (şirketin) ciddi şekilde değerlendiğini görebilirsin. Ancak son 12 aydaki net kar kalemine bakacak olursan sanki hisse senedi XBANK'ta yer alan ürünlerin biraz geri kaldığını görebilirsin. Tüm bunlara ek olarak Bist100 ile banka ve finansal kurumlar arasındaki dengenin 2011 yılından beri Bist100 lehine ilerlediğine de şahit olabilirsin. Kredi ve mevduat büyümeleri Eylül 2021'den bu yana yukarı yönlü hareketine devam ediyor. Enflasyonist şu günlerde insanların kredi çekip herhangi bir ürün aldığına çevrenden çokça duyduğuna da eminim. "Ne alsak kardayız" dediler ama gerçekten öyle mi? Bu sorunun yanıtı başka bir güne diyor ve eldeki verileri incelemeye devam ediyoruz.

Eldeki Teknik Veriler

*Ürünün bir süre fib yatay kanalında hareket ettiğini görebiliriz (4618 - 5102).
*Ribo trendin üzerinde fiyatlaması pozitif ivme için olumlu bir gösterge (4456).
*13 Eylül 2022'de başlayan satış dalgası ile oluşan Temmuz 2022'de başlayan yükselen trendin desteğin al tepkisi üretti ve halen aynı trendin üzerinde hareketine devam ediyor, geri çekilmeler kısa vadede görülebilir. Ancak orta vadede kanal üzerinde kaldığı sürece aynı dönemde oluşan formasyonun hedefi olan 6000 puana ilerlemesi beklenir.
*MO-MACD kombosu günlük grafikte 15 Aralık 2022 itibariyle kuvvetli bir al sinyali üretti.
*RSI günlükte 70 puanın biraz üzerinde ve minik bir geri çekilme beklenebilir ancak bir süre daha ivmenin devam etmesi söz konusu.
*CCI an itibariyle 230 puan da ve al sinyali üretmekte.
*Kısa vadeli destek ve dirençler:
-Direnç 1: 5102
-Direnç 2: 5256
-Direnç 3: 5407
-Destek 1: 4794
-Destek 2: 4659
-Destek 3: 4551

Kapanışa geçmeden önce bir kez AO-MACD'ye yakından bakalım.

Tablo 6: AO-MACD Kombo İndikatörü Günlük (Kuvvetli Al Sinyali)

Not: 2023 seçim senesi ve önümüzdeki günlerdeki haber akışları çok kritik. Tüm bu veriler alt üst olabilir ve teknik beklentiler boşa çıkabilir. 2 kat dikkatli olmakta fayda var.

Buraya kadar hiç sıkılmadan okuduysan, zaten okuduklarını beğenmişsindir, o minik beğeni butonuna tıklamayı unutma. Yorumlarda pozitif ve negatif eleştirilerinizi her zamanki gibi bekliyor olacağım. Bir sonraki detay dolu içerikte görüşüne kadar bol yeşilli ekranlarda kalın.

İşlem aktif:

Direnç (5102) kuvvetli bir şekilde kırıldı. Üzerinde gelecek kapanışlarla hedefe ilerliyoruz.

İşlem aktif:

Retest sağlıklı, kritik bölgede park etti ürün.

İşlem elle kapatılmış:

Trend altı haftalık kapanış.