Altın-Gümüş-Endeksler-Dolar- Ekonomi. Hepsi bir başlıkta!Arkadaşlar merhaba.
Başlık çok karmaşık farkındayım fakat herkesin ilgisini çekebilecek bir başlık yazmaya çalıştım. Buranın devamında yazacaklarım temel analiz üzerine dayanmaktadır. Teknik detaylarda içerisinde olacaktır. Yazıyı sonunak adar okumanızı tavsiye ederim çünkü içeride mutlaka kendinizi ilgilendirecek bir alan bulacağınıza eminim. Elimden geldiğince sıkıcı yazmamaya çalışacağım.
Geçen ay bir DXY analizi paylaşmıştım. Doların yönü ve seyriyle alakalı bunu akabininde de zaten altın ve gümüşün atılımını hep birlikte izledik. Aslında herkesin öncelikle şunu anlamsını isterim. Piyasadaki tüm ürünler birbiriyle bağlantılı şekilde hareket eder. Lütfen bunu unutmayalım. Altın trade ediyorsanız VIX'i her an takip etmelisiniz. DXY'yi her an takip etmelisiniz. Şimdi gelelim dolara ve ardından da yan etkileri olan altın-gümüş ve ekonomiyi konuşalım.
1) Öncelikle Trump'ın gelişi ve ardından doların değer kaybetmesiyle başlayalım. Trump'ın hedefi zaten doları güçsüzleştirmek ve ona göre denklem oluşturmaktı. Keza bu istediğini de başarıyor. Trump söylediklerini yapabilme anlamında gerçekten başarılı bir insan. Ve bunların olması için çevresel koşulları da ona göre düzenlemeyi iyi biliyor. Beceriyor diyelim..
Amerika-Çin ekonomik savaşından da ziyade Amerikanın toplam dış borcu 37-38 trilyon $ civarı bir rakam. Belki de sürekli artıyordur. (hayatımızda göremeyeceğimiz paralar :/ ) E akıllı amerikan hükümeti de bunu doları ucuzlaştırdıktan sonra ödemek istiyor çünkü doların alım gücü düşerse, borcu ödediği zaman, borcu aldığı ülkeler, bankalar, o kadar dolarla, çok da fazla şey (eskisi kadar çok da fazla ürün ,altın-gümüş vs.. ) alamayacaklar..
Ve bu kadar yıllar içerisinde doların değerinin artması ve düşmesiyle en değerli yatırım aracı haliyle yer değiştiriyor. Altın da ilk sıraya yerleşti. Dolar değer kaybettikçe altın yükselmeye devam edecek. Bunu kabul etmek zorundayız. Yılsonu 4.000 diyorduk o kadar hızlı geldi ki yetişemedik. 5.000 diyorduk, çatt hemen geldi.. Sırada 6.000 var. (Yeri gelmişken burada da bahsetmek istiyorum altın fibonacci düzeltmesi 2.618 noktasına doğru gidiyor - 5.180$ bölgesi. 3.618 veya 4.618 bölgesine giderse 6.000 gelmiş olur zaten. )
Doların değer kaybetmesi sadece şirketler ve devletler için geçerli değil, insanlar içinde geçerli. Bu yüzden gidip başka bir ürüne yatırım yapıyor herkes.. Bu arada bu kısımda yazdığım herşey Çarşamba günü gelecek faiz kararını atladığımı düşünmeyin. Kısa vadeli harekettten ziyade uzun vade olarak yazdım.
2) Artık dünyada finansal sistemin işleyiş tarzı değişiyor. Önceden alt ve orta sınıf dediğimiz sınıf tek maaşla ev, araba benzerlerini satın alabiliyordu. Ama artık ortasınıfı öldürmek isteyen bir ekonomik tablo var. Ve ben bu tablonun uzun bir süre devam edeceğini düşünüyorum. Şöyle ki, USA kişi başına düşen borç ve hane başı gelir oranı 2025 senesi itibariyle %440'a dayandı. Bu rakam 2008 krizi öncesi %420'ydi. Borçlanma o kadar fazla ki sistem bu yükü kaldıramayacaktır diye düşünüyorum. Ve bu kriz eskisinden daha fazla şirketi batıracaktır muhtemelen.
Bu kısım için verebileceğim eğlenceli bir diğer bilgi ise şu, Amerikada işsizlik oranlarında artış mevcut. Bu aslında Nasdaq için kötü bir durum olması gerekiyorken AI tanıtımı yapıldığından beri NASDAQ tırmanıyor. Şirketlerin değerleri, gelirleri büyümeye devam ediyor. Bir yandan da giderleri düşüyor çünkü personal yerine sadece makine çalıştırmaya başladılar.. Önümüzde gelmesini beklediğim bu krizden sonra tekelleşmenin daha da güçleneceğini düşünüyorum!
3) Amerikan bankalarının borçlarının aşırı artması. Bu haber 2025 Nisan-Mayıs aylarında önümüze düştüğünde 2025 sonlarına doğru açıkçası resesyon gelme ihtimali artar diyorduk. Fakat yine de değişti. Peki aşırı borcu bankalar ödeyemezse ne olur? Resesyon gelir. Ve alınabilecek mallardaki (sanırım yatırım aracı olarak söylemem daha doğru olur ) fiyatlar düşer. Endeks,altın,gümüş vb.. İşte bu tabloyu gören de altına saldırdı.. Ve sonuç ortada..
Benim size nacizane tavsiyem ne olabilir bu süreçte. Mümkün olduğu kadar fuzuli harcamaları bir kenara bırakın ve yatırım yapın. Bunu ister altın ister gümüş ister hisse, isterseniz arkadaşlarınızla gün düzenleyerek yapın. Ama nakit yatırım yapmayın (TL-Dolar-Euro ).
Ve dünyada altın fiyatı düşerken, buğday-natgas-petrol bunların fiyatlarının şu ana kadar sabit durması hayret verici onun da sırası gelir elbet. Hatta şöyle diyelim, venezuela meselesi. Petrol rezervi artık Amerikanın. Amerika petrolü her 10$ ucuzlattığı zaman enflasyon %1 düşer..
Amerika enflasyonu düşürerek ülkedeki insanları rahatlatır mı? Yoksa petrolü hiç görmediğimiz fiyatlara sürüp satışını yaparak borcunu mu azaltır?
Yukarıda yazdığım analiz size bir yatırım aracı söylemekten ziyade bundan sonra yapacağınız yatırımlarda nelere dikkat etmelisiniz ve bizi neler bekliyor olabilir bunları anlatabilmek adına yazdım. Buraya kadar okuyan, beğenen herkese teşekkürler. Bol kazançlarınız olsun :)
