Neye yatırım yapılacağını nasıl seçmeliNeye yatırım yapılacağını nasıl seçmeli: trader ve yatırımcılar için kısa kontrol listesi
Birçok yeni başlayan “Bugün ne alsam?” sorusuyla yola çıkar. “Bu para önümüzdeki yıllarda hayatımda hangi rolü oynuyor?” sorusu arka planda kalır.
Sonuç: birkaç ekran görüntüsü ve rastgele işlemlerden oluşan bir portföy.
Bu metin, varlık seçerken kullanabileceğin kısa bir filtre sunar. Sihirli sembol listesi değil. Zaman ufkun, risk seviyen ve piyasa bilgine gerçekten uyan enstrümanları ayıklamak için bir çerçeve.
Grafikten önce hayatını düşün
Seçim grafikle başlamaz. Önce bu paranın gerçek hayattaki yerini görmek gerekir.
Üç basit nokta:
Bu paraya ne zaman ihtiyacın olabilir: bir ay, bir yıl, beş yıl.
Hesapta %10, %30, %50 düşüş ne kadar acıtıyor.
Haftada piyasaya gerçekçi olarak kaç saat ayırıyorsun.
Örnek. Para altı ay sonra konut peşinatı için lazım. %15 düşüş bile çok rahatsız edici. Haftada 2 saat ekran başındasın. Böyle bir profil için agresif altcoin’ler veya yüksek kaldıraç, yatırım aracından çok stres kaynağı olur.
Başka bir profil. On yıllık ufuk, düzenli eklemeler, maaştan istikrarlı gelir, %30 düşüş kabul edilebilir. Bu durumda daha oynak varlıklar düşünülebilir, yine de net risk sınırlarıyla.
Filtre 1: Enstrümanı gerçekten anlamak
İlk filtre net: Enstrümanı piyasada olmayan birine iki cümleyle anlatabilmelisin.
Etiket çok önemli değil: hisse, ETF, coin, vade sözleşmesi. Önemli olan, getirinin nereden geldiğini anlaman. Şirket kârının büyümesi. Tahvil kuponu. Oynak piyasada risk primi. Ağ komisyonları ve staking gelirleri.
Açıklama “fiyat yükseliyor, herkes alıyor” seviyesindeyse, bu daha çok büyüye benzer. Böyle bir enstrümanı listeden çıkarmak ve daha net olanlara geçmek daha sağlıklı.
Filtre 2: Risk ve volatilite
Piyasa, senin konforuna göre hareket etmez. Sen, stres seviyene göre varlık seçebilirsin.
Bakılacak noktalar:
Fiyatla kıyaslandığında ortalama günlük hareket. Birçok kripto için günlük %5–10 normal sayılır. Büyük hisseler genelde daha sakin.
Sert piyasa hareketlerindeki geçmiş düşüşler.
Haber duyarlılığı: bilanço, regülasyon, büyük oyuncular.
Varlık ne kadar sert hareket ederse, portföydeki ağırlığı o kadar küçük olmalı ve pozisyon boyutu o kadar dikkatli ayarlanmalı. Aynı enstrüman agresif profil için normal, muhafazakâr profil için felaket olabilir.
Filtre 3: Likidite
Likidite, çıkmak istediğin ana kadar gündeme gelmez.
Şunlara bakmak faydalı:
Günlük işlem hacmi. Aktif al-sat için, günlük hacmin senin tipik pozisyonundan kat kat büyük olması iyidir.
Spread. Geniş spread, girişte ve çıkışta parayı sessizce yer.
Emir defteri derinliği. İnce defter, büyük emri mini çöküşe dönüştürebilir.
Filtre 4: Temel sayı ve hikâye
Grafiğe odaklı çalışsan bile, kabaca birkaç temel sayı uç noktaları elemekte işe yarar.
Hisse ve ETF’lerde:
Sektör ve iş modeli. Şirket, sunumda havalı bir kelimeden değil, anlaşılır bir faaliyet alanından para kazanmalı.
Borç ve kârlılık. Aşırı borçlu, düşük marjlı işler stres dönemlerinde zorlanır.
Temettü veya hisse geri alımı, eğer stilin nakit geri dönüşüne dayanıyorsa.
Kripto ve token’larda:
Token’ın ekosistemdeki rolü. Saf “spekülasyon jetonu” hafızada uzun yaşamaz.
Arz yapısı ve kilit açılımları. Büyük açılımlar fiyatı aşağı itebilir.
Ağın gerçek kullanımı: işlemler, komisyonlar, üzerinde inşa edilen projeler.
Kendi kontrol listesini oluştur
Bir noktadan sonra filtreleri, her pozisyon öncesi bakacağın kısa bir listeye çevirmek işini kolaylaştırır.
Örnek liste:
Zaman. Bu varlık için ufku biliyorum ve genel para planıma nasıl oturduğunu görüyorum.
Risk. İşlem başına risk sermayenin en fazla %X’i, portföydeki toplam düşüş ise dayanabildiğim seviyede.
Anlama. Getirinin kaynağı ve senaryoyu neyin bozabileceği benim için net.
Likidite. Hacim ve spread, büyük kayma olmadan giriş-çıkışa izin veriyor.
Çıkış planı. Senaryonun bittiği seviye ve kâr alacağım bölgeler belli.
Grafikle bağlantı
TradingView’de hem grafikler hem de temel bilgiler yan yana durur, bu da kontrol listesini uygulamayı kolaylaştırır.
Tipik akış:
Tarayıcı ile profiline uyan enstrümanları bulursun: ülke, sektör, piyasa değeri, volatilite.
Yüksek zaman diliminde grafiği açar, geçmiş krizlerde varlığın nasıl davrandığına bakarsın.
Hacim ve spread üzerinden likiditeyi kontrol edersin.
Bundan sonra kendi sistemine göre giriş set-up’ını ararsın: trend, seviye, geri çekilme, kırılma vb.
Butona basmadan önce kontrol listesini bir kez daha gözden geçirirsin.
Varlık seçerken sık yapılan hatalar
İyi bir para yönetimi stilini bile bozan birkaç klasik tuzak:
Enstrümanı ve mantığını bilmeden, sohbetten gelen tavsiye ile işlem açmak.
Tek sektöre veya tek coine “ya hep ya hiç” yaklaşımı.
Kısa ufuk ve düşük deneyimle yüksek kaldıraç kullanmak.
Önceden yazılı plan ve net risk sınırı olmadan maliyet düşürmek.
Kur riski ve vergiyi yok saymak.
Bu metin yalnızca eğitim amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi değildir. Para ile ilgili kararlar tamamen sana aittir.
