Yapay Zeka İle Fon Sepeti Nasıl Yapılır?

🤖 Selam Dostlar!

Bir süredir eğittiğim ve finansal analiz konusunda uzmanlaştırmaya çalıştığım BilAl'e (Bilanço AI'dan geliyor😁) fon performansları ile türlerine ve risk profilinize göre fon sepeti oluşturmayı öğrettim.

Fena iş çıkartmadı. İşte ilk denemesi:

Prompt: Selam BilAl. Bana şu aşağıdaki fonların performanslarını karşılaştırarak hangisine yatırım yapmanın daha uygun olduğunu, ne kadar süreyle yatırım yapılabileceğini ve 100 bin TLlik bir bütçenin yüzde kaçını nasıl bir oranda paylaştırmam gerektiğini analiz edip düşük-orta-yüksek risk algısına göre açıkla:

KSA: Hedef portföy kısa vadeli serbest fon - fintables.com/fonlar/KSA
PBR: Pusula portföy birinci değişken fon - fintables.com/fonlar/PBR
HGV: Hedef portföy birinci değişken fon - fintables.com/fonlar/HGV
HEH: Hedef portföy Algo everest fon - fintables.com/fonlar/HEH

Cevap:

1-Düşük Risk Toleransı İçin Yatırım Önerisi

Düşük risk toleransına sahip yatırımcılar için güvenli, likit ve istikrarlı getirisi olan fonlara ağırlık veren bir portföy önerilir.

🔹 Hedef: Ana parayı koruyarak istikrarlı ve düşük oynaklıklı getiri sağlamak
🔹 Yatırım Süresi: 0-2 yıl
🔹 Bütçe Dağılımı:

%70 KSA (Hedef Portföy Kısa Vadeli Serbest Fon) 💰
Yüksek likidite ve düşük oynaklık sunar. Mevduat, repo ve özel sektör tahvilleri içerir.

%20 PBR (Pusula Portföy Birinci Değişken Fon) 🔄
Düşük riskli hisse senetleri ve sabit getirili varlıklarla dengeli bir getiri sunar.

%10 HGV (Hedef Portföy Birinci Serbest Fon) 🏦
Orta riskli bileşenler barındırsa da düşük oranda eklenerek portföyü çeşitlendirir.

✅ Neden Bu Portföy?

✔ Ana parayı korur, büyük dalgalanmalara karşı dayanıklıdır.
✔ Likidite yüksektir, hızlı nakde çevrilebilir.
✔ Düşük riskli ve düzenli gelir sağlayan fonlardan oluşur.

2-Orta Risk Tolerans İçin Yatırım Önerisi (Dengeli Dağılım)

Orta risk toleransı olan yatırımcılar için hisse senetleri ve sabit getirili enstrümanların dengeli bir kombinasyonu önerilir.

🔹 Hedef: Piyasa dalgalanmalarından yararlanarak orta vadede büyüme sağlamak
🔹 Yatırım Süresi: 1-3 yıl
🔹 Bütçe Dağılımı:

%40 HGV (Hedef Portföy Birinci Serbest Fon) 🏦
Vadeli işlemler ve devlet tahvilleri ile dengeli bir yapı sunar.

%30 PBR (Pusula Portföy Birinci Değişken Fon) 📈
Hisse senetleri ve ters repo içerdiğinden hem büyüme hem güvenlik sağlar.

%20 HEH (Hedef Portföy Algo Everest Fon) 🤖
Algoritmik hisse senedi yatırımları ile fırsatlar yakalayabilir.

%10 KSA (Hedef Portföy Kısa Vadeli Serbest Fon) 💰
Likiditeyi artırarak nakit ihtiyacını karşılar.

✅ Neden Bu Portföy?

✔ Dengeli Risk Dağılımı: Hisse senetleri, vadeli işlemler ve sabit getirili yatırımları harmanlar.
✔ Dalgalanmalara Karşı Koruma: HGV ve PBR fonları, yüksek oynaklığa karşı tampon görevi görür.
✔ Daha Yüksek Getiri Potansiyeli: Sadece mevduata yatırım yapmaya kıyasla, enflasyonun üzerinde reel getiri sağlama potansiyeli yüksektir.
✔ Esnek ve Çeşitlendirilmiş: Hem kısa vadeli ihtiyaçlar için likit kalabilir hem de orta vadeli büyüme sağlayabilir.

3-Yüksek Risk Tolerans İçin Yatırım Önerisi (Agresif Yatırım)

Yüksek risk toleransına sahip yatırımcılar için daha fazla hisse senedi ve algoritmik yatırımları içeren agresif bir portföy önerilir.

🔹 Hedef: Uzun vadede yüksek getiri sağlamak (3+ yıl yatırım süresi)
🔹 Yatırım Süresi: 3+ yıl
🔹 Bütçe Dağılımı:

%50 HEH (Hedef Portföy Algo Everest Fon) 🚀
Yoğun hisse senedi yatırımı yaparak yüksek getiri potansiyeli sunar.

%30 HGV (Hedef Portföy Birinci Serbest Fon) 📊
Dinamik yönetilen bir fon olup, piyasadaki fırsatları değerlendirir.

%15 PBR (Pusula Portföy Birinci Değişken Fon) 🔄
Hem hisse senetleri hem de repo ile esneklik sunar.

%5 KSA (Hedef Portföy Kısa Vadeli Serbest Fon) 💼
Nakit yönetimi için küçük bir miktar ayrılır.

✅ Neden Bu Portföy?

✔ Yüksek Getiri Potansiyeli:

-HEH fonu (%50 ağırlık) algoritmik alım-satım yaparak yüksek volatiliteyi avantaja çevirmeye çalışır.
-HGV fonu (%30 ağırlık) vadeli işlemler ve hisse senetleri ile büyük piyasa dalgalanmalarından yararlanır.
-PBR fonu (%15 ağırlık) değişken yatırım stratejisiyle piyasa trendlerinden kazanç sağlamayı amaçlar.

✔ Uzun Vadede Enflasyonu Yenme İmkanı:

-Sabit getirili yatırımlara kıyasla hisse senedi ağırlıklı bir portföy uzun vadede reel getiri potansiyeli sunar.
-Türkiye gibi enflasyonist ekonomilerde, borsa ve aktif yatırım yapan fonlar daha iyi bir koruma sağlar.

✔ Dinamik ve Agresif Büyüme Stratejisi:

-HEH ve HGV fonları, borsada fırsatları değerlendiren ve anlık piyasa hareketlerinden kâr etmeyi amaçlayan yapıya sahiptir.
-Yüksek volatiliteyi kaldırabilen yatırımcılar için kazanç potansiyeli daha fazladır.

✔ Risk Alabilenler İçin Uygun:

-Eğer uzun vadeli yatırım (3 yıl ve üzeri) yapmayı planlıyorsanız, bu strateji sizi piyasa getirilerine daha fazla maruz bırakır ve olası kazancı artırır.
-Eğer piyasa düşüşlerinde panik yapmadan bekleyebilir ve fonları uzun vadede değerlendirebilirseniz, büyük kazanç elde etme şansınız yükselir.

🤖 Yapay Zeka yeni "bilgisayar" sevgili dostlar! Bunu kullanmayı iyi öğrenen, hem hayatını kolaylaştıracak hem de geleceğine yatırım yapacak.

Selamlar! 🙋🏻‍♂️