Varlık sınıfı: Varlık Tahsisi

Varlık Tahsisi: Kategoriler, Odaklar ve Nişler

Fon, aşağıdaki varlık sınıflarından en az ikisinden varlıkları birleştirmek üzere tasarlanmıştır: hisse senedi, sabit gelir, emtia ve para birimi. İki veya daha fazla varlık sınıfına sahip fonlar, aşağıdaki gereklilikleri karşılamaları halinde Alternatifler varlık sınıfında görünebilir.

Kategori: Bu kategori altındaki fonların temel amacı veya stratejisi, yatırımları birden fazla varlık sınıfı arasında çeşitlendirmektir. Bu, bir portföyün varlıklarını bireyin hedeflerine, risk toleransına ve yatırım ufkuna göre tahsis etmekle ilgilidir.

Odak, Varlık Tahsisi fonunun kullandığı birincil strateji veya metodoloji hakkında daha spesifik bilgiler sağlar:

Hedef tarih: Bu fonlar, genellikle belirli bir emeklilik tarihi göz önünde bulundurularak varlık dağılımlarını zaman içinde ayarlar. Bu tarih yaklaştıkça fon genellikle daha muhafazakar yatırımlara yönelir.

Hedef risk: Agresiften muhafazakara kadar değişen belirli bir risk profiline uyum sağlamak üzere tasarlanmış çok varlıklı fonlar.

Hedef sonuç: Tutarlı gelir veya sermaye kazancı gibi belirli bir yatırım sonucunu hedefleyen fonlar.

Niş, fonun odak noktası dahilindeki stratejisini daha derinlemesine inceler:

Hedef risk fonları için: Agresif, Orta derecede agresif, Orta, Orta derecede muhafazakar ve Muhafazakar gibi etiketler fonun risk uyumunu belirlemeye yardımcı olur.

Hedef tarih fonları için: Niş, fonun adında veya belgelerinde verilen belirli bir yılı veya zaman çizelgesini belirtir ve genellikle emeklilik olmak üzere bir hedefin ne zaman öngörüldüğünü gösterir.

Hedef sonuç fonları için: Niş, ana hedefin gelir mi, sermaye büyümesi mi yoksa her ikisinin bir kombinasyonu mu olduğunu açıklar.