Elimizde 2.500.000 ₺ paramız var. (Nasıl oldu, kim buldu böyle parayı diye sormayın. Fantazi işte!) 😁
Daire mi alsak yoksa hisse mi diye düşünüyoruz. (Vay bee bu ne rahatlık) 😁
1-Ocak 2022'de trink para, peşin peşin daire alırsak kira gelirimiz ortalama 6000-8.000 ₺ arası olacaktı. Yıllık kazancımız 96.000 ₺. Aldığınız yere göre değişmekle birlikte ben Kadıköy'de yaşadığım için buralardaki ortalama kazancı %125 olarak görüyorum bu yüzden evin de değeri 5.625.000 ₺ bulunabilir.(Nominal kazanç, enflasyondan arındırılmış reel getiri değil)
Ev, araba, tarla yani fiziki olarak gayri menkul veya metaya yapılan yatırımlarda elde edilen getiriler, eğer bunlardan bir kira geliri de elde etmiyorsanız, genellikle enflasyon oranında değerlenmelerine bağlıdır ve hayli kısıtlıdır. Reel getirileri yüksek enflasyonlu dönemlerde %10-15'i bulabilir.
2021-2022 arasındaki fahiş fiyat artışlarından ötürü gayrimenkul yatırımcılığının, yani mülk satın alıp bunun kirasıyla geçinme devri sanırım Türkiye'de kapandı. Çünkü kira çarpanları neredeyse 30'lara fırladı evlerin fahiş fiyatlarından ötürü. Benim 30 yılda amorti edecek bir yatırıma ihtiyacım yok. 😱
Ancak yaşayacağınız, aile kurup yaşlanacağınız bir ev alacaksanız bütçenize göre ev almak üzere mutlaka maksimum sürede ödenebilecek (şimdilik 10 yıl-120 ay) kredi ile ev almaya çalışmanızı öneririm. Zaten 3-4 yıl içinde enflasyon karşısında ödeyeceğiniz kredi miktarı değerini hayli kaybedecektir.
2-Bir de aynı parayı 2022 rakamlarına göre temettü verimi en yüksek 5 hisseye pay edip her birinden aldığımızı düşünelim. Her birine 500.000 ₺ yatırdık 3 Ocak itibarıyla. 🤩
-DOAS-110.801 ₺ temettü gelirimiz olurdu.
-EREGL-76.000 ₺ temettü gelirimiz olurdu.
-TTKOM-71.350 ₺ temettü gelirimiz olurdu
-BASGZ-49.800 ₺ temettü gelirimiz olurdu.
-TTRAK-49.400 ₺ temettü gelirimiz olurdu.
Toplamda 357.350 temettü geliri elde ettik. Çok kabaca bir hesap yapmama rağmen doğru hisselerle yapılan yatırımcılığın bu yönünü de değerlendirmenizi öneririm. 🥳
Bunlara bir de hisselerin değerlenmelerini de katarsak Ocak ayında yatırdığımız 2.500.000 ₺ sene sonunda 6.191.000 ₺ olacaktır. Buna mukabil %147'lik bu değerlenme yıllık gerçek enflasyonun biraz üstünde kalan bir orandır. 🧿🧿🧿
2021-2022 yılı olağanüstü bir istisna olarak kayıtlara geçti. Bu yıl şirketlerin elde ettikleri enflasyona ve kur sıçramasına bağlı ciro ve karları 2023'te elde etmeleri biraz zor görünüyor. Hele ki enflasyon muhasebesine geçilince reel getiriler net görünecektir.
Yani her sene hisse değerlerinde bu şekilde bir artış beklememek lazım. Kimi zaman yatay seyreder kimi zaman da düşebilir. Kimi zaman temettü verimi düşük olabilir hatta hiç dağıtmayabilir. Ancak benim için her halukarda borsa ve hisse yatırımcılığı gayrimenkulun önünde gelecektir.
Çünkü istediğim zaman 5 dk içinde alım-satım yapabiliyorum. Trendleri takip edip, uzun vadeci bile olsam düşüş trendine giren hisseleri elimden çıkartabilirim.
Elimizde 2.500.000 ₺ paramız var. ( Fantezi İşte ) Üstadım, çok ciddi bir para bence, o kadar param olsa ege ve akdeniz in sessiz ücra balıkçı kasabalarından birinden, bahçeli eski bir köy evi alırım. İhtiyaç olan tadilatları yaptırır ve her şeyden uzak ( Borsa dahil ) bolca balık tüketerek, (balıkları ağlatmadan) sessiz ve sakin bir yaşam sürerim. Mandıra filozofu gibi...
BrankoPetruci
⋅
@Baracuda41, Demesi kolay kardeşim. Ama yapması o kadar kolay değil. Denedim, biliyorum. O da bir fantazi 😉
VKH1007
⋅
Elinde ikinci daire varsa dairenin sat temettüye yönel evet doğru bir yatırım olabilir hatta olacaktır bence de. Dairenin aslında en büyük hatta tek avantajı sanırım kaldıraç kullanarak alabilmen yani kredi imkanı. Bu sebeple bence oturacağın daireni al otur ve hatta biraz iyi bir daire al uzun süre götürsün seni. Sonra tamamen borsaya yönel eğer gücün var ise.
BrankoPetruci
⋅
@VKH1007, Katılıyorum. Sağol varol yorumun için kardeşim 🙏🏼
cemka
⋅
temettü yatırımcılığı güzel görünse de sanırım tercihimi ev den yana kullanırdım gün gelir o paraya ihtiyacın olduğunda hissenin nerelerde olacağı belli olmaz ama daire toprak vs gibi malın her zaman değerini koruyacağını düşünüyorum çevremde gayrimenkul zengini çok var ama borsa yatırım zengini sadece warren buffett ı tanıyorum güzel fikrin için teşekkürler
BrankoPetruci
⋅
@cemka, Dediğine şu şerhi koyarak katılıyorum kardeşim: Eskiden dediğin gibiydi, ancak artık gayrimenkul ile yatırım yapmak avantajını kaybetti Türkiye'de. Mesela ABD'de faizler şimdilik yüksek bile olsa 30 yıllık mortgage ile daire alıp, oradan elde edeceğin kiranın en fazla üçte biri ile kredini ödeyip tasarrufunu güzelce değerlendirebiliyorsun. Kira çarpanları da 10-12 yıl. Yani gayet makul.
E bizde artık neredeyse 30 yıla çıkan bir kira çarpanı, 10 yıldan daha yüksek verilmeyen fahiş fiyatlı ev kredileri, faizler düşse bile açgözlü ahalimizin düşen faizi fırsat bilip evlere %30-40 zam yapması vs...
Borsa zenginlerinin özellikle ABD'de öne çıkması, bir şekilde bunun pazarlanmasının yapılması "tu kaka" eylemlerdendir. Çünkü zamanında pek çok insanı çok canını yakıp, milyonlarca insanı dolandırdı WallSt. kurtları. Bunu en iyi anlatan filmleri biliyorsunuz zaten ;o)
benjamin0101
⋅
Uzun zamandan beri borsa ile uğraşmıyorum ama yazınızı sonuna kadar okudum , şahsım adına yaptığım değerlendirmemde borsa çok büyük risk içerir gayrimenkul ile kıyaslamak olmaz ikisi de farklı yatırım araçları ancak getiri anlamında bir yerde borsadan kazansan bile riskini mutlaka minimize etmen için reel varlıklara yönelmen şart , farklı enstrümanları değerlendirmek en güzeli her yatırım enstrümanının riskleri ve fırsatları tabiki farklı ancak demem o ki paranı borsada riske atmak akıl karı değil bunca yıllık tecrübeden bahsediyorum parayı yönetmek herkesin yapabileceği iş değil 🤣
Hocam büyükşehirlerde ev almak artık öyle hayal olduki.. Memur maaşımla bile kira düşünür hale geldik. Alım gücü yüksek olsada her ay temettü veren sirketlere yatırım yapsak :(
BrankoPetruci
⋅
@uLuBey46, Haklısın kardeşim. Maalesef kendi ülkemizde sığıntı durumuna düşürüldük. Gerçi bunda bizim de sorumluluğumuz var: Hiç ses çıkartmadık...
Üstadım, çok ciddi bir para bence, o kadar param olsa ege ve akdeniz in sessiz ücra balıkçı kasabalarından birinden, bahçeli eski bir köy evi alırım.
İhtiyaç olan tadilatları yaptırır ve her şeyden uzak ( Borsa dahil ) bolca balık tüketerek, (balıkları ağlatmadan) sessiz ve sakin bir yaşam sürerim. Mandıra filozofu gibi...